2020 年 10月23日，星期五
澳大利亚国民银行（NAB）被澳联邦法院裁定罚款1500万澳元：
澳大利亚联邦法院裁定澳大利亚国民银行（NAB）支付1500万澳元的民事罚款。此前，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）首次以违反《 2009年国家消费者信贷保护法》第31（1）条针对NAB“介绍人（introducer）计划”提出诉讼，称NAB使用没有政府颁发的贷款执照（ACL）却协助NAB客户办理房屋贷款的“介绍人”，部分“介绍人”为从银行获得佣金，伪造材料包括工资单到雇佣函等，以确保贷款获得批准。
ASIC调查显示，从2013年9月3日到2016年7月29日，NAB银行内部有16人接受了25个未经许可从事信贷活动的第三方介绍人，递交了至少260项客户贷款申请。
NAB在一份声明中，承认介绍人付款计划存在固有风险，表示最终未能达到客户和社区的期望。“介绍人”计划是指通过向NAB介绍客户，继而贷款成功后从银行获得佣金的计划。
据悉，NAB从2000年到2019年运作信贷行业最大的推荐计划，即“介绍人计划”。内容包括如果介绍人与客户签订了协议，则第三方介绍人可以推荐潜在客户到NAB申请贷款以换取佣金。介绍人通过该计划推荐客户，至需要向NAB提供潜在客户的姓名，联系方式以及简单介绍客户的需求。2019年10月1日，NAB终止了“介绍人计划”。
目前，ASIC调查发现超过25个未经许可的介绍人的信息和文件，其中包括完整的房屋贷款申请，工资单，客户身份证明文件的副本等等。此外，ASIC认定部分提供给NAB的文件是虚假的。另外，除了ASIC针对NAB的诉讼外，监管机构还对涉及不当行为的四个个人采取了处罚。数据显示，NAB“介绍人”仅在2015年就赚取超过4,700万澳元的佣金。该计划运行以来，NAB获得了46,000笔贷款，总价值达240亿澳元。
（来源：PANAUS）
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